Country Manual RotW (Rest of the World)

Questo manuale delinea le linee guida e i protocolli per i Relationship Manager (RM) e gli Investment Consultant (IC) che lavorano per Banche/Gestori Patrimoniali svizzeri con clienti e prospect residenti in paesi terzi in cui non è disponibile un manuale specifico per paese, garantendo la conformità e la coerenza delle operazioni e delle interazioni con i clienti. Questo manuale è denominato "Country Manual RotW" (Rest of the World).

Ecco una panoramica delle sezioni principali e dei loro contenuti:

Definizioni e abbreviazioni: questa sezione fornisce le definizioni di vari termini e le abbreviazioni utilizzate nel manuale, come: servizi bancari, servizi di investimento, occasionalmente, prospect/cliente qualificato e sollecitazione inversa.

Fase di prospecting: questa sezione illustra le azioni e le limitazioni della fase di prospecting, sia su iniziativa della Banca / Gestore Patrimoniale sia su iniziativa del cliente attraverso la sollecitazione inversa. Include attività come la socializzazione, il lasciare biglietti da visita, la presentazione dei servizi della banca e l'offerta di documentazione.

Fase di negoziazione: questa sezione comprende le attività della fase di negoziazione, come l'assistenza per i moduli di apertura del conto, i contratti di consulenza/gestione e la raccolta dei documenti di supporto.

Offerta di servizi aggiuntivi: questa sezione illustra l'offerta di servizi aggiuntivi come carte di debito, carte di credito, e-banking e crediti Lombard, a seconda di chi prende l’iniziativa (la Banca/Gestore Patrimoniale o il cliente).

Esecuzione di servizi di mera esecuzione ordini: questa sezione descrive il processo di ricezione ed esecuzione degli ordini di borsa impartiti dai clienti.

Prestazione di servizi di consulenza: questa sezione delinea la fornitura di informazioni di carattere macroeconomico, ricerca sugli investimenti, liste di raccomandazioni generiche e consulenza personalizzata sugli investimenti, a seconda di chi prende l’iniziativa (cliente o Banca/Gestore Patrimoniale) e a condizione che venga stipulato un contratto di consulenza continuativa nel rispetto delle norme transfrontaliere (ad esempio, le norme sulla sollecitazione inversa, ecc.).

Prestazione di servizi di gestione patrimoniale discrezionale: questa sezione tratta del collocamento in un contratto di gestione patrimoniale discrezionale, a seconda di dove sia il cliente e a condizione che venga stipulato un contratto discrezionale continuativo in conformità alle norme transfrontaliere (ad esempio, sulla sollecitazione inversa, ecc.).

Attività di reporting: questa sezione descrive le attività di rendicontazione, tra cui l'invio di conferme di ordini di intermediazione, la fornitura di informazioni sul conto/deposito, gli estratti conto e la rendicontazione della performance del conto gestito.

Definizioni e abbreviazioni:

Servizi bancari: questa categoria compre attività quali l'apertura di conti e depositi, la facilitazione dei pagamenti e l'erogazione di crediti.

Servizi di investimento: questa categoria comprende varie attività quali la ricezione e l'esecuzione di ordini di strumenti finanziari, la consulenza sugli investimenti, la gestione di mandati discrezionali e la sottoscrizione o il collocamento di strumenti finanziari.

Occasionalmente: si riferisce ad attività svolte in modo infrequente e irregolare, sottolineando in particolare che le visite di relationship manager di Banche/Gestori Patrimoniali svizzeri non devono essere intense, sistematiche o durature per evitare di stabilire una stabile organizzazione o una filiale di fatto.

Sollecitazione inversa: si verifica quando un cliente o un prospect richiede autonomamente servizi/prodotti bancari o di investimento alla Banca/Gestore Patrimoniale senza alcuna sollecitazione, marketing o promozione preventiva da parte di un dipendente della banca. La richiesta deve essere adeguatamente documentata e comprovata.